はじめに｜「副業で稼いだら税金ってどうなるの？」
「副業ってバレたらどうしよう…」
「確定申告って必要なの？」
「いくら稼いだら税金がかかるの？」
副業を始めたばかりの人ほど、お金にまつわる不安や疑問を抱えているもの。
中でも「確定申告」は、少し難しく感じる人も多いですよね。
この記事では、これから副業を始める方・始めたばかりの方に向けて、確定申告の基本と知っておきたいルールを、できるだけわかりやすく解説していきます🍀
副業と税金の関係｜まず知っておきたい基礎知識
「副業したら必ず税金がかかる」わけではありません。
大切なのは、副業で得た所得の種類と金額です。
✅ 所得には種類がある
副業で得られる収入は、主に以下の2つに分類されます。
| 所得の種類 | コンテンツ |
|---|---|
| 雑所得 | ポイ活・ライティング・アフィリエイトなどの副業で得た収入 |
| 事業成果 | 継続性があり、規模の大きいフリーランス活動など |
多くの初心者が対象になるのは、雑所得です。
年20万円がボーダーライン？確定申告が必要なケース
副業の所得が年間で20万円を超える場合、原則として確定申告が必要になります。
✅ ここでのポイントは「所得」＝「収入 − 経費」
例：
- 収入：月2万円 × 12ヶ月 ＝ 24万円
- 経費：年間5万円（通信費・機材・書籍など）
この場合、所得は19万円なので確定申告は不要です（※条件付きで）。
✅ 所得が20万円以下でも申告が必要なケースも？
- 住民税の申告が必要（自治体ごとに対応が異なる）
- 副業先から源泉徴収されていない場合
- 本業が年収2000万円以上の場合 など
心配な場合は、市区町村の税務課や税務署に相談してみるのがおすすめです。
副業が「バレる」って本当？その理由と対策
会社に副業がバレるパターンで多いのが、「住民税からバレる」ケース。
会社員の場合、会社があなたの住民税を天引きして納税していますが、
副業分の所得が増えると、「あれ、住民税多くない？」と気づかれる可能性があるんです。
✅ 回避策：「住民税の納付方法を“自分で納付”にする」
確定申告時に「普通徴収（自分で納付）」を選ぶことで、会社に副業分の住民税が加算されるのを避けられます。
副業にかかる経費とは？節税につながるポイント
副業の収入から差し引ける「経費」を把握することで、所得を減らして節税することができます。
✅ 代表的な経費例
- スマホ・パソコン代（副業に使っていれば）
- 通信費（Wi-Fi・モバイル回線）
- 書籍・講座費用（副業に関係する内容）
- 取材や移動にかかった交通費
- noteやCanvaなどの有料ツール
※プライベートと共用している場合は「按分（あんぶん）」して一部だけを経費に計上することが推奨されます。
青色申告ってなに？事業所得との違い
「青色申告すると節税になる」と聞いたことがあるかもしれませんが、これは**“事業所得”がある人限定**です。
例えば、副業がある程度の売上規模があり、継続的に仕事を請けているなら「事業所得」として認められる場合もあります。
青色申告をすることで：
- 最大65万円の特別控除
- 赤字を翌年以降に繰り越せる
などのメリットがありますが、帳簿付けや届け出が必要になるので、副業初期段階では「白色申告」で十分なケースも多いです。
確定申告の流れ｜初心者でもできる5ステップ
① 必要書類を準備
- 源泉徴収票（本業）
- 副業収入の明細
- 経費の領収書
- マイナンバーカードまたは通知書
② 所得金額を計算
収入 − 経費 ＝ 所得を算出
③ e-Taxで申告
スマホやパソコンから申請可能。
マイナポータル連携で簡単に入力できます。
④ 納付または還付
税金が発生する場合は納付。
還付がある場合は指定口座に入金されます。
⑤ 控えを保存
最低5年間は保存義務があるので、データで残すのがおすすめです。
よくある質問Q&A｜副業と確定申告のギモン
Q.「副業で月1万円くらい稼いだだけでも申告いるの？」
→ 年間20万円以下の所得なら原則不要（※住民税は要確認）
Q.「扶養に入ってるけど、副業したら外れる？」
→ 所得によっては扶養から外れる可能性もあるので注意が必要
Q.「税務署に呼び出されることってあるの？」
→ 基本的に正しく申告していれば心配ありません◎
まとめ｜“知らなかった”で損しないために
副業で得た収入は「ちょっとのお小遣い」でも、**立派な“所得”**です。
確定申告をすることで、後からトラブルになるリスクを避けることができます。
また、収支を把握する習慣がつくことで、副業の成長にもつながりますよ✨
副業は「自己責任」だけでなく「自己管理」が求められる時代。
ぜひこの記事をきっかけに、お金のルールにも少しだけ目を向けてみてくださいね！
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